融慧金科成为中国支付清算协会反欺诈工作委员会成员单位

发布时间:2021-11-05

近日,融慧金科正式获批成为中国支付清算协会反欺诈工作委员会成员单位。基于多年沉淀的反欺诈团伙对抗经验、AI算法能力和扎实的业务积累,融慧金科将积极配合协会工作,持续向外输出反欺诈能力,助力我国金融业反欺诈体系升级


文章封面10.26_画板 1


中国支付清算协会反欺诈工作委员会的宗旨是通过组织会员单位和社会力量,构建支付行业行之有效的反欺诈体系,完善反欺诈工作自律规则,规范反欺诈行为,形成更加有效的工作机制和市场合力,有的放矢地制定支付行业反欺诈规则,有效维护金融业持续健康发展,切实保护广大消费者的合法权益。



随着数字技术与金融产业的不断融合,金融新业态、新模式不断涌现,为我国构建新发展格局提供了强大的动力引擎。在行业快速发展的同时,融慧金科清晰地看到数字金融领域正面临着交易双方真实身份难以验证、交易信息真假难辨等欺诈风险;同时,信息技术的发展也使欺诈方式逐渐呈现出团伙化、专业化、隐蔽化和复杂化的态势。据统计,我国欺诈黑产从业人员规模已超过500万,涉及金额达到千亿级别,严重扰乱了金融和社会秩序。

 

在现阶段守住不发生系统性金融风险底线的宏观背景下,国家有关部门高度重视并专项部署开展了多次打击治理行动,中国人民银行也从支付结算环节采取措施加强对电信网络诈骗犯罪的打击力度。10月19日,《反电信网络诈骗法(草案)》首次提请审议,其中规定了金融、通信、互联网等领域涉诈异常情形的监测、识别和处置,并提出建立电信网络诈骗反制技术措施,统筹推进跨行业、企业统一监测系统建设,为利用大数据反诈提供制度支持。

 

近年来,融慧金科不断加大在反欺诈领域的技术创新和研发力度,以深度AI算法及强大的关联网络平台深入“反欺诈、反黑产”斗争一线,着力帮助客户进一步完善欺诈风险防控体系,筑牢反诈“防护墙”。此前在与汽车之家等合作的营销活动事件中,融慧金科关联网络团伙反欺诈方案的应用效果已得到良好印证,异常信息申请拦截率和准确性实现大幅提升,充分发挥了有效的预警、初筛准入作用,避免了大规模风险,同时还助力汽车之家等为平台用户带去了更好的活动体验。


关联网络平台以可视化技术、图算法为基石,结合自主创新的全流程辅助案件闭环处置手段,可提供全方位的图设计、图分析、图规则、团伙识别、异常检测、监控预警、风险处置等功能,帮助客户快速发现风险点和可疑团伙。在实践应用中,一方面基于关联网络平台的异常关联点检测,可智能挖掘出可靠关联变量,快速集成到客户规则引擎系统,定制出团伙欺诈模型,有效识别欺诈团伙用户风险并且及时处置;另一方面通过图算法技术深度挖掘欺诈团伙作案特征和规律,并实时动态部署智能化监控策略,以友好的可视化动态分析迅速定位风险群体,实时并精准拦截可疑团伙。在持续的技术创新及专业化、体系化的服务供给下,融慧金科也将在反欺诈领域实现更多的落地案例。


此次成为中国支付清算协会反欺诈工作委员会成员单位,意味着融慧金科将承担更多的社会责任。在科技创新与合规发展的道路上,融慧金科将继续顺应监管导向,加强与行业各界的交流协作、信息共享,积极主动为中国支付清算行业反欺诈的相关政策、法规及行业自律规范的出台献计献策,充分发挥自身能量肩负起使命和担当,协助行业伙伴全面抵御和化解各类风险,全面推动支付产业健康有序发展,共建良性健康的数字金融生态圈。



分享: